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【杂谈】TMGM、百利好等外汇平台离岸监管牌照正规性分析

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 楼主| 发表于 2019-05-21 16:27 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

外汇市场作为国际上透明度高、交易机制完善的国际交易市场,深受投资者的关注,投资者在选择外汇交易平台时,首先关注的就是平台的安全性和正规性问题,而一个平台是否正规,就要依据监管机构及所拥有的外汇牌照来进行判断。目前常见的监管机构有瓦努阿图(VFSC)、塞浦路斯(CYSEC)、塞舌尔(FSA)、伯利兹、毛里求斯(FSC)等,对于拥有监管牌照的交易商,广大投资者也一定要保持警惕,确认自己的资金在哪个监管牌照之下,以免被骗。接下来,我们就从以上监管机构的申请条件来分析其安全性。

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1. 塞浦路斯(CYSEC 

塞浦路斯的外汇和二元期权提供商均受塞浦路斯证监会的监管。

塞浦路斯有三种类型的牌照:不持有客户资金的经纪商、持有客户资金的经纪商、做市商。最受欢迎的牌照是持有客户资金的经纪商,特别是对于二元期权提供商。一些外汇服务提供商需要考虑做市商牌照,因为做市商牌照是唯一允许持牌人通过自有账户交易的牌照。

资本要求

各种牌照的资本要求不同,不持有客户资金的经纪商为8万欧元,持有客户资金的经纪商为20万欧元,做市商为100万欧元。年费在3500欧元至7.5万欧元之间。

牌照申请审查期

申请牌照的时间平均为6-18个月,

STP不持有客户资金的经纪商为6个月,

STP持有客户资金的经纪商9-12个月,

MM做市商为12-18个月。

办公地点要

办公地点方面,公司必须在塞浦路斯有实体办公地点。至少要有两名高管人员管理公司,另外至少要有两名非执行董事。大多数董事必须为塞浦路斯居民,另外,投资服务必须在塞浦路斯提供。

客户资金隔离管理

一些主要监管要求:在申请的最后阶段,资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后,所要求资本将必须为已发行实收资本。原始股权、董事会和管理层的变更必须经塞浦路斯证监会批准。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及公司头寸大额风险方面的定期报告职责。其他报告义务还包括内部审计报告、合规报告、风险管理报告、经审计财报和审计报告等。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。

所有持牌公司必须提交月度、季度和年度报告,主要是关于资本要求、保证金要求、损益表、执行交易详情以及其他监管机构要求提供的信息。

会计及审计

财务和审计方面要求:所有投资公司都必须按照国际认可的会计标准保留适当的会计记录,还要履行审计义务。

监管查询网址:HTTP://WWW.CYSEC.GOV.CY/

2.毛里求斯(FSC 

毛里求斯金融服务管理局(简称FSC)作为成立时间相对较早(2001年)的离岸监管机构,累积有相当丰富的监管经验。其主要职责是为毛里求斯非银行的金融服务行业进行监管,职权范围包括对证券、外汇、保险等金融服务公司进行日常行政监督和反洗钱审查,促进发展公平、效率的非银行金融机构和资本市场的透明度,从而进一步为投资者提供保障。

资本要求

毛里求斯要求持牌公司需要满足至少100万美元的资本要求,并且每年购置PI保险,万一公司的营运出现问题也可以从保险方面为客户提供额外的保障。在办公地点方面,需要有当地的办公室及居住于当地的专业背景的独立董事协助公司运作,确保公司顺利的配合当地日趋严格的监管环境。

办公地点要求

办公地点要求方面值得一提的是:要有实体办公地点,要有常驻员工。持牌人必须聘用至少2个自然人任董事,至少聘用1个有牌照的交易负责人。所有持牌人都必须购买专业责任保险。公司每个管理人员都必须满足适当人员原则要求

牌照申请审查期

毛里求斯金融服务管理局对牌照申请的审查期为9-12个月

客户资金隔离管理

监管要求方面有几点需要注意:牌照的整个存续期间,100万美元最低资本要求资金要存放在银行。监管要求客户资金要与公司资金隔离管理,分别存放在不同的银行账户。所有持牌公司必须提交月度、季度和年度报告,主要是关于资本要求、保证金要求、损益表、执行交易详情以及其他监管机构要求提供的信息。

所有持牌公司必须提交月度、季度和年度报告,主要是关于资本要求、保证金要求、损益表、执行交易详情以及其他监管机构要求提供的信息。

如果公司发生实质性变动(例如任命或解聘董事或管理人员),受到任何惩戒处分,发生任何导致使持牌人停止运营的变动,持牌人必须通知金融服务管理局。客户入金后,公司必须立即将客户资金存放在单独的银行账户。持牌人必须保留从客户银行账户的所有出入金记录。

会计及审计

要按照国际财务报告准则保存适当的会计记录,对持牌公司强制审计要求。所有持牌人均必须按照国际财务报告准则合理保留会计记录。所有持牌人在获得牌照30天内都必须任命1名审计人员。国外审计人员必须获得金融服务管理局的授权。

总的来说,毛里求斯离岸监管的严格要求对于持牌公司来说是一种麻烦,但是对客户来说却是更多的保障。

监管查询网址:HTTPS://WWW.FSCMAURITIUS.ORG/

3.伯利兹 

伯利兹监管机构为国际金融服务委员会。持牌人可以衍生工具和其他证券形式进行金融和大宗商品交易(一个相当广泛的定义,包括外汇工具和二元期权)。

资本要求

对持有上述牌照的外汇和二元期权提供商的资本要求为10万美元,年费5000美元。

 

办公地点要求

办事处方面需要注意几点:不要求必须有实体办公地点,员工也无需常驻,但不允许设立公司实体,除非获得国际金融服务委员会的豁免。至少要有一人任命为:董事、董秘和股东,其中要有人拥有外汇或二元期权交易牌照申请经验,尽管不要求有正式的认证。

牌照申请审查期

国际金融服务委员会对牌照申请的审查期为3-4个月,

客户资金隔离管理

监管要求方面有几点需要注意:牌照的整个存续期间,最低资本要求资金要存放在伯利兹城的银行。另外,牌照持有人不可以伯利兹元办理。要持有客户资金,必须获得国际金融服务委员会的书面批准,客户资金要与公司资金隔离管理,分别存放在不同的银行账户。牌照还有人一年之内至少要拜访一次国际金融服务委员会,回顾过去一年业绩,探讨未来一年计划。

 

会计及审计

会计及审计方面,要按照国际财务报告准则保存适当的会计记录,对持牌人无强制审计要求。另外,公司在伯利兹之外取得的收入无需纳税。

监管查询网址:HTTP://WWW.IFSC.GOV.BZ/

4.塞舌尔FSA

在塞舌尔,监管当局是金融服务管理局,相关牌照类型为证券交易商,持牌人可以提供多种金融工具(包括股票、债券、掉期、期权期货和差价合约)。

资本要求

上述牌照的资本要求为5万美元,年费2500美元。

办公地点要求

办公地点要求方面值得一提的是:要有实体办公地点,要有常驻员工。持牌人必须聘用至少2个自然人任董事,至少聘用1个有牌照的证券咨询顾问或1个有牌照的投资咨询顾问。所有持牌人都必须购买专业责任保险。公司每个管理人员都必须满足适当人员原则要求。

牌照申请审查期

金融服务管理局对牌照申请的审查期为6-9个月

客户资金隔离管理

监管要求方面,最低流动性要求(包括现金或其他类型资产),但是公司最低资本必须维持在5万美元以上。如果公司发生实质性变动(例如任命或解聘董事或管理人员),受到任何惩戒处分,发生任何导致使持牌人停止运营的变动,持牌人必须通知金融服务管理局。客户入金后,公司必须立即将客户资金存放在单独的银行账户。持牌人必须保留从客户银行账户的所有出入金记录。

会计及审计

会计和审计要求方面,所有持牌人均必须按照国际财务报告准则合理保留会计记录。所有持牌人在获得牌照30天内都必须任命1名审计人员。国外审计人员必须获得金融服务管理局的授权。

5.瓦努阿图VFSC

在瓦努阿图,所有金融牌照的监管机构均是瓦努阿图金融服务委员会,在该监管机构,你可以申请牌照,进行金融和大宗商品的衍生工具和其他证券交易。

资本要求

瓦努阿图金融服务委员持牌公司资本要求仅为2000美元

 

办公地点要求

瓦努阿图金融服务委员持牌公司无实体办公地点要求

 

牌照申请审查期

瓦努阿图金融服务委员会对牌照申请的审查期为2个月。申请材料为两页表格。瓦努阿图税收制度非常宽松,无所得税、无资本利得税、无遗产税。

客户资金隔离管理

瓦努阿图金融服务委员无要求持牌公司将客户资金存放在单独的银行账户

也由于瓦努瓦图的宽松监管背景,大部分与客户对赌的外汇交易商都会选择此类牌照,客户的权益比较难以得到保障。

查询网址:HTTPS://WWW.VFSC.VU/

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 楼主| 发表于 2019-05-21 16:29 |

 支持一下!!呵呵

 楼主| 发表于 2019-05-21 16:31 |

 祝楼主快乐,大家一齐讨论!

 楼主| 发表于 2019-05-21 16:35 |

 谢谢提供,继续努力!

 楼主| 发表于 2019-05-21 16:41 |

 顶你一下吧

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